«Разлом эквайринга»: РБК рассказал об основе «ресторанной схемы» ухода от налогов
Торговцы у междугороднего автобуса на территории торгового центра «Садовод» в Москве. По словам чиновника, основными каналами нелегальной обналички остаются рынки, в том числе торговый комплекс «Садовод» в Москве. Опрошенные «Газетой. Ru» эксперты соглашаются, что банки действительно стали реже участвовать в схемах по «обналичке».
Выявленный Росфинмониторингом, ЦБ и Федеральной налоговой службой ФНС механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ключевым звеном в «ресторанной схеме» была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» РНКО «РИБ» , на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», говорится в материалах проверки. Организация стала агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполняла основную функцию — расчетную. На его этапе происходила смена денежного потока — платежи, которые приходили из подключенных к схеме рестораном, уходили различным поставщикам наличных средств — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входили более 5 тысяч терминалов по приему наличных платежей.
- Теневая инкассация
- Росфинмониторинг , Центробанк и ФНС выявили «ресторанную схему» обналичивания денег, которая работала по принципу «разлома эквайринга».
- Об этом пишет РБК со ссылкой на материалы межведомственной проверки и источник, знакомый с ними. Проверка показала, что «разлом эквайринга» позволял ресторанам отчитываться перед покупателем в обычном режиме, а деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.
- Обычно коммерческие расчеты ведутся в безналичном порядке. Но порой фирмам нужны «живые» деньги для срочных текущих расходов или «серых» зарплат.
- Регистрация
- В России раскрыта новая схема обналичивания средств.
- Мне на почту пришло письмо следующего содержания:.
- Росфинмониторинг , Центробанк и Федеральная налоговая служба ФНС России раскрыли схему обналичивания денег через рестораны, которая на своем пике позволяла выводить из системы до миллиардов рублей в год.
В пресс-службе ЦБ сообщили, что банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала. Как уточнили в пресс-службе финразведки, "веерное" обналичивание заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты заработной платы денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в году. Начиная с банковского кризиса года, объемы обналичивания последовательно сокращаются, следует из данных ЦБ.
