![В чем риск обналичивания денег](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/karta-2-2.png)
«Разлом эквайринга»: РБК рассказал об основе «ресторанной схемы» ухода от налогов
Торговцы у междугороднего автобуса на территории торгового центра «Садовод» в Москве. По словам чиновника, основными каналами нелегальной обналички остаются рынки, в том числе торговый комплекс «Садовод» в Москве. Опрошенные «Газетой. Ru» эксперты соглашаются, что банки действительно стали реже участвовать в схемах по «обналичке».
![Росфинмониторинг рассказал про схемы обналичивания через фиктивные выплаты зарплат - ТАСС Мне предложили обналичивать деньги. Какие могут быть риски?](https://115zakon.ru/upload/iblock/56b/56b4cc7e3535a24b0b8577e4e1200927.jpeg)
![Обнальная машина. В новых схемах появились автосалоны и рынки Росфинмониторинг раскрыл новую схему обналичивания денег](https://oborot.ru/wp-content/uploads/2023/02/ekvajring-1024x576.jpg)
![Определилась новая схема обналичивания денег в России Росфинмониторинг зафиксировал рост ставки на «обнал» средств внутри страны до 12–15%](https://s0.rbk.ru/v6_top_pics/ampresize/media/img/2/93/756530367568932.jpg)
![В России растет количество схем незаконной обналички - adm-yabl.ru РБК: В РФ выявили](https://icdn.lenta.ru/images/2023/02/27/08/20230227084901396/share_d787e299cad99552e932952fd71ce9f1.jpg)
![В России раскрыли схему обналичивания денег через рестораны: Госэкономика: Экономика: adm-yabl.ru Оборот «ресторанной схемы» обналичивания денег составлял до 100 млрд руб. в год](https://finclub.net/images/Мегабанк-1.jpg)
![Росфинмониторинг раскрыл новую схему обналичивания денег - Ведомости Росфинмониторинг рассказал про схемы обналичивания через фиктивные выплаты зарплат](https://storage.pravo.ru/image/123/61664.png?v=1605249196)
![«Разлом эквайринга»: РБК рассказал об основе «ресторанной схемы» ухода от налогов | adm-yabl.ru В России обнаружили новую схему обналичивания денег](https://im.kommersant.ru/Issues.photo/DAILY/2018/019/KMO_085521_13380_2_t218_231912.jpg)
![Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег - Ведомости «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит](https://i.ytimg.com/vi/Vr0j2M9_efQ/maxresdefault.jpg)
![Росфинмониторинг зафиксировал рост ставки на «обнал» средств внутри страны до 12–15% | adm-yabl.ru Обнальная машина. В новых схемах появились автосалоны и рынки](https://dpru.obs.ru-moscow-1.hc.sbercloud.ru/images/article/2018/06/15/11911888-a83e-4b21-ad76-a9a42bab8327.jpg)
![«Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит - новости adm-yabl.ru В России растет количество схем незаконной обналички](https://turov.blog/wp-content/uploads/2016/11/Obnal.jpg)
![](https://storage.pravo.ru/image/123/61617.png?v=1605102351)
![Оборот «ресторанной схемы» обналичивания денег составлял до млрд руб. в год — Frank Media](https://vestnik115fz.ru/thumb/2/EjRIpOsPJS2BHKEsvpkjKg/r/d/risunok_3.jpg)
![](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/grafik-obnal-4-1024x904.png)
![](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/grafik-obnal-3.png)
Выявленный Росфинмониторингом, ЦБ и Федеральной налоговой службой ФНС механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино. Ключевым звеном в «ресторанной схеме» была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» РНКО «РИБ» , на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей», говорится в материалах проверки. Организация стала агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполняла основную функцию — расчетную. На его этапе происходила смена денежного потока — платежи, которые приходили из подключенных к схеме рестораном, уходили различным поставщикам наличных средств — автосалонам, туроператорам, аптекам. В сеть входили более 5 тысяч терминалов по приему наличных платежей.
- Теневая инкассация
- Росфинмониторинг , Центробанк и ФНС выявили «ресторанную схему» обналичивания денег, которая работала по принципу «разлома эквайринга».
- Об этом пишет РБК со ссылкой на материалы межведомственной проверки и источник, знакомый с ними. Проверка показала, что «разлом эквайринга» позволял ресторанам отчитываться перед покупателем в обычном режиме, а деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.
- Обычно коммерческие расчеты ведутся в безналичном порядке. Но порой фирмам нужны «живые» деньги для срочных текущих расходов или «серых» зарплат.
- Регистрация
- В России раскрыта новая схема обналичивания средств.
- Мне на почту пришло письмо следующего содержания:.
- Росфинмониторинг , Центробанк и Федеральная налоговая служба ФНС России раскрыли схему обналичивания денег через рестораны, которая на своем пике позволяла выводить из системы до миллиардов рублей в год.
![Черный обнал: как мигранты уводят деньги из России](http://cdn.iz.ru/sites/default/files/styles/900x506/public/article-2021-08/PV100016.jpg?itok=XDfSB2jS)
![Популярное за неделю](https://i.ytimg.com/vi/aQbeWk68p2Q/sddefault.jpg)
![Сообщество](http://www.sberbank.ru/images/1411/1692355814413.jpg)
![](https://www.glavbukh.ru/images/articles/94296/obnalichka_terminal.png)
![](https://cyberleninka.ru/viewer_images/18031719/f/2.png)
![](https://thebell.io/wp-content/uploads/2020/01/grafik-obnal-new-1-2.png)
![](https://cyberleninka.ru/viewer_images/19425424/f/1.png)
В пресс-службе ЦБ сообщили, что банки научились эффективно пресекать "веерный" обнал, но часто признаки веерных переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По словам экспертов, пандемия подстегнула развитие схем обнала. Как уточнили в пресс-службе финразведки, "веерное" обналичивание заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты заработной платы денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт. По словам представителей Росфинмониторинга, именно эта схема стала наиболее распространенным способом обналичивания в году. Начиная с банковского кризиса года, объемы обналичивания последовательно сокращаются, следует из данных ЦБ.
![](https://vc.ru/cover/fb/c/619436/1677483024/cover.jpg)
![](http://i.upr-proektom.ru/u/84/dd82bc045511e58de78a936022d8a9/-/ндс.jpg)
![](https://gubkin24.ru/uploads/posts/2014-11/gubkin24.ru_vsya-podnogotnaya-rynka-obnala-cherez-platezhnye-terminaly_6.png)
![](https://storage.pravo.ru/image/121/60765.png?v=1608705713)
![](https://im.kommersant.ru/Issues.photo/REGIONS/EKATERINBURG/2023/116/KVR_001441_00037_1_t218_201315.jpg)
![](https://i.ytimg.com/vi/R6t5apiR99A/hq720.jpg?sqp=-oaymwEhCK4FEIIDSFryq4qpAxMIARUAAAAAGAElAADIQj0AgKJD&rs=AOn4CLA_NQSlLxKfE5KW7r7IWY5WGbn4IQ)
![](https://kiosks.ru/wp-content/uploads/2016/05/1.png)
![](https://icdn.lenta.ru/images/2023/02/27/09/20230227093946510/square_320_04eaab0a8676a42276beb226c8fd4a6b.jpg)